Дубай запретил приватные монеты Monero и Zcash на регулируемых биржах. Это решение высвечивает конфликт между правилами AML и приватностью, а также указывает на глобальный тренд, где прозрачность становится приоритетом для институциональных игроков.
Национальное собрание Южной Кореи утвердило поправки к закону о финансовых операциях, ужесточающие правила лицензирования для поставщиков услуг виртуальных активов (VASP). Новые нормы расширяют проверку благонадёжности на крупных акционеров и дают регуляторам более широкие полномочия для оценки финансового состояния и систем внутреннего контроля компаний.
Действующие в Европе правила налоговой отчётности для криптовалют пока не охватывают децентрализованные финансы (DeFi). Однако, как отмечает Колби Мангелс из Taxbit, тенденции в сфере борьбы с отмыванием денег указывают на то, что этот пробел уже изучается регуляторами.
Криптофинансовая компания Galaxy Digital заявила, что проект закона о структуре рынка криптовалют, подготовленный в Сенате США, предоставит Министерству финансов новые широкие полномочия. Среди них — возможность замораживать транзакции, применять к фронтендам правила AML и вводить «специальные меры», сравнимые с инструментами Патриотического акта.
Власти Таиланда усиливают борьбу с отмыванием денег, вводя единые правила контроля для торговли золотом и операций с цифровыми активами. Инициатива включает создание национального центра данных для мониторинга в реальном времени и ужесточение требований к отчетности.
Финансовый разведывательный блок Индии (FIU) ввёл новые строгие правила верификации для регистрации на криптоплатформах. Теперь обязательны «живые» селфи с отслеживанием движений глаз, геолокация и проверка банковских счетов. Налоговые органы страны считают, что криптовалюты и децентрализованные технологии подрывают сбор налогов.
Криптобиржа Binance, несмотря на обещания усилить контроль в рамках сделки с Министерством юстиции США на $4.3 млрд, продолжала обслуживать сеть подозрительных счетов. Согласно данным Financial Times, через 13 таких аккаунтов прошло около $1.7 млрд, включая $144 млн уже после ноябрьского соглашения 2023 года.
Представители криптоиндустрии на круглом столе SEC заявили, что инструменты приватности в блокчейне имеют легитимное применение и не должны априори ассоциироваться с преступной деятельностью. Участники дискуссии также отметили, что традиционные методы KYC и AML устарели в эпоху ИИ, и предложили криптографические решения для проверки личности без ущерба для конфиденциальности.
Южная Корея планирует расширить действие правила Travel Rule на криптовалютные транзакции менее 1 миллиона вон (около $680). Новые меры направлены на борьбу с отмыванием денег, уклонением от налогов и наркоторговлей через криптовалюты. Реформа будет завершена в первой половине 2026 года.
