Криптовалютная биржа Binance, судя по всему, продолжила позволять подозрительным счетам перемещать средства даже после того, как в рамках мирового соглашения с властями США на $4.3 млрд в 2023 году пообещала ужесточить контроль. Об этом сообщает Financial Times со ссылкой на внутренние данные платформы.
Масштабы операций и тревожные признаки
Сеть из 13 пользовательских счетов, согласно отчету, обработала транзакции на общую сумму около $1.7 млрд, начиная с 2021 года. Примечательно, что примерно $144 млн из этой суммы прошли уже после ноябрьского соглашения 2023 года. В файлах фигурируют документы KYC (Know Your Customer), логи IP-адресов и устройств, а также история транзакций пользователей из Венесуэлы, Бразилии, Сирии, Нигера и Китая.
Эксперты по регулированию и противодействию отмыванию денег (AML), опрошенные FT, заявили, что эти данные ставят под сомнение эффективность внедрения Binance тех улучшений в области управления и мониторинга, которые она обещала американским властям.
На момент публикации Cointelegraph Binance не предоставила комментариев.
Конкретные кейсы подозрительной активности
В одном из случаев на счет, привязанный к 25-летней жительнице Венесуэлы, за два года поступило более $177 млн, при этом реквизиты связанного банковского счета менялись 647 раз за 14 месяцев. Бывшие прокуроры отмечают, что такая активность обычно считается крайне подозрительной и может указывать на нелегальный бизнес по переводу денег.
Другой аккаунт, принадлежащий младшему сотруднику банка из бедного района Каракаса, пропустил через себя около $93 млн в период с 2022 по май 2025 года. Внутренние логи показали, что доступ к счету осуществлялся из Каракаса днем, а менее чем через 10 часов — из Осаки (Япония). Эксперты называют такую последовательность физически невозможной и отмечают, что в регулируемой организации подобная аномалия должна автоматически запускать проверку.
«Когда счета, демонстрирующие повторяющиеся „красные флаги“, остаются активными, это указывает на проблему с эскалацией и надзором, а не со структурой рынка. Надежное управление, проверка санкционных списков и пост-трейд-мониторинг имеют критическое значение», — прокомментировал Ник Хизер, глава отдела торговли финансовой компании ONE.io.
Все 13 счетов демонстрировали схожие признаки подозрительного поведения. Коллективно они получили около $29 млн в стейблкоине USDT (USDT) с кошельков, которые позже были заморожены Израилем в соответствии с законами о борьбе с терроризмом.
Невыполненные обещания и политический контекст
В рамках сделки 2023 года Binance обязалась внедрить мониторинг в реальном времени, усиленную проверку клиентов (due diligence) и регулярные пересмотры счетов для выявления подозрительной активности. Власти США тогда заявили, что биржа не сообщила о более чем 100 000 подозрительных транзакций, связанных с вымогательством, детской порнографией, наркоторговлей и переводами в пользу таких группировок, как «Аль-Каида» и ИГИЛ.
Публикация FT последовала после того, как в октябре президент США Дональд Трамп помиловал основателя Binance Чанпэна Чжао (CZ).
Пока нет обсуждений.