Согласно предварительным выводам Управления валютного контролера (OCC), девять крупнейших банков США в период с 2020 по 2023 год ограничивали предоставление финансовых услуг целому ряду политически неоднозначных отраслей, включая криптовалютную индустрию.
Банковский регулятор заявил, что его первоначальный анализ показывает: крупные банки «осуществляли необоснованную дискриминацию среди клиентов при предоставлении финансовых услуг на основе их законной предпринимательской деятельности». Банки либо вводили политики, напрямую ограничивающие доступ к банковским услугам, либо требовали дополнительных проверок и утверждений для определенных категорий клиентов, не вдаваясь в конкретные детали.
Расследование OCC было инициировано после того, как в августе президент Дональд Трамп подписал указ, предписывающий проверить факты «дебанкинга» или дискриминации клиентов банков по политическим или религиозным мотивам.
Криптоэмитенты и биржи под ограничениями
В отчете OCC указано, что помимо криптовалютного сектора, под ограничения попали такие отрасли, как нефтегазовая разведка, добыча угля, производство огнестрельного оружия, частные тюрьмы, табачная промышленность, производители электронных сигарет и индустрия для взрослых.
Действия банков в отношении криптовалют включали ограничения для «эмитентов, бирж или администраторов, что часто объяснялось соображениями борьбы с финансовыми преступлениями», — отметили в OCC. Источник: OCC
«Прискорбно, что крупнейшие банки страны сочли такую вредоносную политику «дебанкинга» уместным использованием своей государственной лицензии и рыночной власти», — заявил валютный контролер Джонатан Гулд. Он добавил, что, хотя многие из этих политик проводились открыто и даже анонсировались публично, некоторые банки продолжают настаивать, что не занимались «дебанкингом».
В рамках проверки OCC изучила деятельность JPMorgan Chase, Bank of America, Citibank, Wells Fargo, US Bank, Capital One, PNC Bank, TD Bank и BMO Bank — крупнейших национальных банков, находящихся под ее надзором. Регулятор сообщил, что расследование продолжается, а его результаты могут быть переданы в Министерство юстиции.
Отчет OCC оставляет вопросы
Ник Энтони, аналитик либертарианского аналитического центра Cato Institute, в заявлении для Cointelegraph отметил, что отчет OCC «оставляет желать лучшего» и не упоминает «наиболее известные причины дебанкинга». «В отчете критикуются банки за разрыв связей с противоречивыми клиентами, но не упоминается, что регуляторы явно оценивают банки по их репутации», — сказал он.
Энтони добавил, что ситуацию усугубляет тот факт, что отчет, по-видимому, винит банки в разрыве связей с криптокомпаниями, но не упоминает, что Федеральная корпорация по страхованию вкладов (FDIC) прямо призывала банки держаться от них подальше.
Ранее в этом месяце республиканцы в комитете по финансам Палаты представителей сообщили, что так называемые «письма-паузы», которые FDIC рассылала банкам при администрации Байдена, способствовали «дебанкингу экосистемы цифровых активов».
Кейтлин Лонг, основатель и CEO ориентированного на криптоиндустрию Custodia Bank, заявила, что «главными виновниками» дебанкинга в криптосфере при администрации Байдена были FDIC и Федеральная резервная система, «а не OCC». «В защиту OCC стоит сказать, что этот отчет охватывает только крупные банки. Давление на криптоиндустрию не было приоритетом надзора для крупных банков, в отличие от малых и средних», — добавила она.
Пока нет обсуждений.