Таиланд начал масштабную кампанию по борьбе с так называемыми «серыми деньгами», ужесточив контроль как над рынком физического золота, так и над цифровыми активами. Цель — закрыть лазейки, используемые для отмывания средств, сообщают местные СМИ.
Инициатива, которую, согласно отчетам, санкционировал премьер-министр Анутин Чарнвиракул, объединяет традиционно разрозненные классы активов под единой нормативной рамкой для противодействия незаконным финансовым операциям.
Как сообщает издание The Nation, меры направлены на сферы, которые криминальные сети используют для перемещения и хранения стоимости вне банковской системы. К ним относятся золотые слитки, онлайн-платформы для торговли золотом и криптовалюты.
«Сегодня мы противостоим не только современным цифровым угрозам, но и „аналоговым“ финансовым преступлениям, — заявил Чарнвиракул на встрече в Министерстве финансов в пятницу. — Мы должны работать как единая, интегрированная сила, чтобы защитить общественные интересы и целостность нашей финансовой системы».
Создание национального хаба для мониторинга угроз в реальном времени
Премьер-министр подчеркнул, что для борьбы с «постоянно развивающимися» методами преступников необходимы консолидированные усилия. В связи с этим правительство планирует создать национальный центр данных, который позволит осуществлять мониторинг в реальном времени и формировать профили риска для подозрительной активности.
Что касается золота, Управлению по противодействию отмыванию денег (AMLO) поручено снизить порог обязательной отчетности по покупкам физического золота. В настоящее время отчетности подлежат только сделки на сумму свыше 2 миллионов тайских бат (около $63 000).
Власти заявили, что преступники намеренно разбивают суммы на более мелкие покупки, чтобы избежать обнаружения. Регуляторы также рассматривают введение новых бизнес-налогов и ужесточение аудиторских требований для онлайн-платформ по торговле золотом.
В сфере цифровых активов правительство поручило Комиссии по ценным бумагам и биржам Таиланда (SEC) строго применять «Правило поездки» (Travel Rule).
В соответствии с этим глобальным стандартом противодействия отмыванию денег (AML) лицензированные поставщики услуг с криптоактивами обязаны собирать и передавать идентификационную информацию об отправителе и получателе определенных транзакций, особенно при переводе между кошельками, осуществляемом через биржи.
На данный момент официальные отчеты не указывают на ограничение или запрет некастодиальных (self-custody) кошельков. Судя по имеющейся информации, обязательства распространяются на регулируемых посредников, включая биржи и поставщиков кастодиальных кошельков.
Тем не менее, ужесточение применения Travel Rule может косвенно повлиять на вывод средств на self-custody кошельки. Биржи могут вводить расширенную верификацию, требовать дополнительную информацию или ужесточать контроль за исходящими переводами, чтобы соответствовать требованиям отчетности, даже если само использование некастодиальных кошельков разрешено.
Общий контекст регулирования криптовалют в Таиланде
Таиланд исторически придерживается структурированного, регуляторного подхода к криптовалютам, отдавая предпочтение лицензированию, четким правилам и активному надзору. Страна была одной из первых в Юго-Восточной Азии, внедривших комплексный режим регулирования, который поставил биржи, брокеров и дилеров под надзор SEC.
В 2024 году SEC Таиланда ужесточила контроль за рекламой криптовалют, предупредив биржи о недопустимости романтизации инвестиций. Регулятор потребовал от участников рынка соблюдать правила, обязывающие компании подтверждать факты, заявленные в их рекламных кампаниях.
9 апреля страна нацелилась на зарубежные P2P-платформы для торговли криптовалютами, ужесточив меры по борьбе с преступлениями с использованием цифровых активов.
Новая инициатива по борьбе с «серыми деньгами» меняет подход. Рассматривая криптовалюты и золото как параллельные каналы, Таиланд дает сигнал, что цифровые активы больше не рассматриваются как регуляторное исключение. Вместо этого они интегрируются в более широкую, ориентированную на данные модель правоприменения.
Пока нет обсуждений.