Финансовый разведывательный блок Индии (FIU), регулятор, отвечающий за правила «знай своего клиента» (KYC) и противодействие отмыванию денег (AML), выпустил новые директивы, ужесточающие процедуру регистрации пользователей на криптобиржах.
Новые требования верификации
Согласно информации The Times of India, новые правила обязывают лицензированные криптобиржи проводить верификацию пользователей с помощью «живых» селфи и проверки геолокации.
Технология «живого» селфи отслеживает движения глаз и головы, чтобы предотвратить использование AI-дипфейков для обхода процедуры KYC. Кроме того, биржи должны фиксировать геолокацию и IP-адрес пользователя в момент создания аккаунта, а также время его регистрации.
Для соответствия AML-требованиям биржи обязаны проверять банковские счета пользователей, отправляя на них небольшую тестовую транзакцию. Также от новых клиентов потребуют предоставления дополнительного удостоверения личности с фотографией, выданного государством, и подтверждения электронной почты и номера мобильного телефона.
Регуляторный контекст и позиция налоговых органов
Эти меры отражают общий подход Индии к регулированию криптовалют и цифровых активов. Страна с населением более 1,4 миллиарда человек представляет собой один из крупнейших потенциальных рынков в мире, и выход её населения в криптосферу может привести к новой волне инвестиций.
Однако власти видят в технологии и риски. В среду, 9 апреля, представители Налогового департамента Индии (ITD) на встрече с парламентариями заявили, что криптовалюты и платформы децентрализованных финансов (DeFi) подрывают эффективность налогового контроля.
По мнению чиновников, децентрализованные биржи, анонимные кошельки и кросс-граничная природа криптоактивов затрудняют налогообложение. Ситуацию усугубляют различия в налоговых регуляциях разных юрисдикций.
В Индии прибыль от продажи криптовалют облагается налогом по ставке 30%, при этом вычесть из налогооблагаемой базы можно только первоначальную стоимость актива. Криптотрейдеры в Индии не могут использовать убытки от одних сделок для компенсации прибыли от других (зачёт налоговых убытков).
По теме: Центробанк Индии призывает страны отдавать приоритет CBDC перед стейблкоинами
Пока нет обсуждений.